7億翡翠詐騙背后淺析

背景介紹

2014年1月20日，深圳市福田區(qū)公安分局對“中華文化產(chǎn)權(quán)交易所”（下文簡稱中華文交所）出具立案告知書。我國以翡翠作為手段的網(wǎng)絡(luò)詐騙第一案浮出水面，其涉案金額高達(dá)7億元。而由犯罪嫌疑人鄭旭東開始設(shè)計(jì)這場騙局到攜款跑路的時(shí)間僅為9個(gè)月。

原因探析

1、利用平臺樹立信用

2013年7月，鄭旭東在香港注冊了“中華文化產(chǎn)權(quán)交易所”，并對外宣稱為全球文化對接平臺。頗為權(quán)威性的宣傳和香港背景使之讓投資者深信不疑。從而，詐騙活動(dòng)借此作為交易處所。

2013年6月，鄭旭東之妹鄭旭麗（借名“肖莉”）注冊成立“深圳市中瑞隆信托資產(chǎn)管理公司”，其作為中樞，既操作借殼網(wǎng)貸平臺的資金管理，又對“中華文交所”的交易活動(dòng)進(jìn)行無線連帶責(zé)任擔(dān)保和推介。投資者正是通過中瑞隆而進(jìn)入到“中華文交所”，同時(shí)又因?yàn)橹腥鹇〉?ldquo;信托”身份而信任“中華文交所”從事投資活動(dòng)。由于信托行業(yè)歷來存在“剛性兌付”條例，所以即使2014年年初的一系列能源信托危機(jī)發(fā)生，但還是保障了投資者的本金未受到侵害。所以，此次投資者也覺得穩(wěn)賺不賠。

然而，銀監(jiān)會網(wǎng)站的信托機(jī)構(gòu)名單中并沒有這家公司名稱，2月28日，深圳市市場監(jiān)管局也對其發(fā)出了整改通知書，原因便是在于未經(jīng)批準(zhǔn)而使用了“信托”名稱或從事“信托”類業(yè)務(wù)。不過，整改是在鄭旭東潛逃后發(fā)出，說明政府監(jiān)管方面也存在問題。

另外就是以鄭旭東為實(shí)際控制的三家網(wǎng)貸平臺——中貸信創(chuàng)、國臨創(chuàng)投、鋒逸信投，這三家網(wǎng)貸平臺對外發(fā)布了與“中華文交所”上市的翡翠資產(chǎn)抵押標(biāo)，并對其高收益率進(jìn)行了大肆和不實(shí)的宣傳，采用多樣的營銷手段來騙取投資者的加入。而相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，三家平臺上絕大部分的投資標(biāo)為所宣揚(yáng)的虛假翡翠資產(chǎn)抵押標(biāo)。這三家網(wǎng)貸平臺在這場詐騙中扮演著初始的宣傳者和吸金的引入者角色。

2、走俏的翡翠市場

根據(jù)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《中國珠寶首飾行業(yè)月度市場監(jiān)測分析報(bào)告》顯示，緬甸是全球翡翠的主要產(chǎn)地和出口國，世界上大約有95%的翡翠產(chǎn)量是來自緬甸，而緬甸動(dòng)蕩的政治局勢和緬甸政府出于礦產(chǎn)資源保護(hù)和自身經(jīng)濟(jì)利益考慮，對翡翠的對外貿(mào)易做出如下的限制：公盤是翡翠交易出境的唯一方式，其他一律視為走私。2013年起，緬甸翡翠毛料公盤重開后變成一年一次。緬甸政府實(shí)現(xiàn)了從源頭上控制翡翠生產(chǎn)量。

上游對翡翠毛料的有效控制，導(dǎo)致翡翠在供給方面出現(xiàn)了極度的緊缺，從而推高翡翠毛料價(jià)格，進(jìn)而傳導(dǎo)到市場終端。近年來，普通翡翠成品價(jià)格上漲幅度在30%以上，而部分高檔成品價(jià)格漲幅甚至在50%以上。

翡翠價(jià)格的一路飆升使對翡翠感興趣的不在限于收藏家、愛好者和普通消費(fèi)者，游資熱錢也拼命擠入。2010年，30億元的游資進(jìn)入翡翠市場，一度促成翡翠價(jià)格大幅升高。

而此次的詐騙利用翡翠大做文章，也出于對翡翠市場的利好考慮，而投資者對翡翠進(jìn)行投資也是處于看好翡翠價(jià)格的考慮。

３、高欺騙性的收益率

網(wǎng)貸平臺對外宣稱的收益率為30%，高收益率吸引著投資者躍躍欲試。而來自投資者的炒作讓其虛假翡翠資產(chǎn)以超實(shí)際價(jià)值的千萬倍速度增長，其大大超過原本價(jià)值的虛擬交易必然伴隨了超大泡沫。譬如，“中華文交所”發(fā)布的代碼為“600004”的翡翠資產(chǎn)包中8尊翡翠擺件的估價(jià)竟高達(dá)1.143億元，而實(shí)際價(jià)值不到百萬的“600001”翡翠觀音被炒作達(dá)到3150萬元。在這里投資者等于自掘墳?zāi)?，而期間所得收益其實(shí)是炒作擴(kuò)大過程中出現(xiàn)的溢價(jià)。

投資者從前8只翡翠資產(chǎn)包中獲得了部分收益，從而在一定程度上也導(dǎo)致了投資者失去了辨別虛假的能力，而選擇使用更大的資金投入其中，從而深陷迷局。

4、簡單的類股票交易方式

“中華文交所”采用的交易方式是對“翡翠”資產(chǎn)包進(jìn)行估值后，等額細(xì)分為小股，供投資者在“一級市場”申購后，可以采用“低買高賣”的方式獲在“二級市場”獲取增值。而在初期，受投資者集體大力投資注入，從而保障較高的收益率。

這種交易方式操作簡單，類似于股票交易。在簡易性方面方便了交易的達(dá)成，而在類股票交易方面又使其帶有類正式性。沒有上限限制，導(dǎo)致投資者自身促成初期的高收益性，而出于高收益性的追求導(dǎo)致毀滅才是這種交易方式最大的欺騙性優(yōu)勢。

17世紀(jì)的時(shí)候，荷蘭以發(fā)達(dá)的海運(yùn)而在世界的舞臺上扮演過重要角色，那時(shí)荷蘭對郁金香的瘋狂炒作也是采用的這種方式，而這導(dǎo)致了荷蘭的沒落。

對投資者的建議

1、根據(jù)凱恩斯的理論，股票市場的投資者只有在比其他人花費(fèi)更多的智力和時(shí)間進(jìn)行觀察研究后才可能在長期重獲得比他人更多的收入。所以當(dāng)不熟悉某個(gè)行業(yè)或某個(gè)公司時(shí)最好不要盲目跟從進(jìn)行投資。

2、高收益性與高風(fēng)險(xiǎn)性是并存的，因此不要把“雞蛋放在一個(gè)籃子里”。中國是傳統(tǒng)以儲蓄為主的財(cái)產(chǎn)分配的國家，而對于多余資產(chǎn)的分配最好采用多樣化的形式進(jìn)行處理。