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2023年全球金融科技行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 2028年市場(chǎng)規(guī)模將突破4000億美元【組圖】

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20 樊芝媛 ? 2023-03-21 10:30:02  來(lái)源:前瞻產(chǎn)業(yè)研究院 E8901G0

 行業(yè)主要上市公司:恒生電子(600470.SH);神州信息(000555.SZ);宇信科技(300674.SZ);信雅達(dá)(600571.SH)等

本文核心數(shù)據(jù):全球金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展歷程;全球主要地區(qū)金融科技相關(guān)政策;全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模體量

全球金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展歷程

金融科技在全球領(lǐng)域的發(fā)展可以看做是新興科技、金融企業(yè)對(duì)傳統(tǒng)銀行體系的一次變革,區(qū)塊鏈、云計(jì)算、智能科技等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展使得傳統(tǒng)的金融服務(wù)和手段面臨了來(lái)自新技術(shù)的沖擊,而銀行在金融科技的發(fā)展期間也不斷的適應(yīng)并融合了新興技術(shù),使金融科技能夠更好地在全球范圍內(nèi)為消費(fèi)者提供不斷完善的服務(wù),目前來(lái)看,全球金融科技的發(fā)展主要可以分為三個(gè)發(fā)展階段:

圖表1:全球金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展歷程

全球金融科技政策以監(jiān)管為主

根據(jù)IMF公布的數(shù)據(jù),全球范圍內(nèi)尤其是在美國(guó)和歐洲主要經(jīng)濟(jì)體高于預(yù)期的通貨膨脹引發(fā)金融環(huán)境收緊,烏克蘭危機(jī)的負(fù)面溢出效應(yīng)等進(jìn)一步?jīng)_擊世界經(jīng)濟(jì)。在此種情況下,金融科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展在近幾年普遍收縮的金融市場(chǎng)可謂逆勢(shì)生長(zhǎng)。數(shù)字化、透明化和便捷性的特點(diǎn)使得金融科技產(chǎn)業(yè)非常符合疫情背景下的全球金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。

從全球主要地區(qū)對(duì)于金融科技產(chǎn)業(yè)的政策環(huán)境可以看出,目前為止全球范圍內(nèi)主要的政策引導(dǎo)方向是以監(jiān)管、規(guī)范類(lèi)為主,各國(guó)針對(duì)金融領(lǐng)域的新興技術(shù),特別是人工智能、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)域的應(yīng)用在隱私安全、支付安全等領(lǐng)域做出了明確的限制條例,這也是近年來(lái)全球范圍內(nèi)對(duì)于金融科技的發(fā)展討論最激烈的方面。

圖表2:全球主要地區(qū)金融科技相關(guān)政策

全球金融科技產(chǎn)業(yè)已形成四種業(yè)務(wù)模式

根據(jù)BIS的相關(guān)報(bào)告,金融科技可以分為支付結(jié)算、存貸款與資本籌集、投資管理和市場(chǎng)設(shè)施四類(lèi),其中前三類(lèi)業(yè)務(wù)具有較為明顯的金融屬性,最后一類(lèi)是金融中后臺(tái)設(shè)施。

具體來(lái)看,技術(shù)市場(chǎng)設(shè)施通常包括客戶(hù)身份認(rèn)證、多維數(shù)據(jù)歸集處理等可以跨行業(yè)通用的基礎(chǔ)技術(shù)支持,也包括分布式賬戶(hù)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施,此類(lèi)業(yè)務(wù)多屬于金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)外包范疇,同樣與產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融的服務(wù)創(chuàng)新密切相關(guān)。

圖表3:全球金融科技業(yè)務(wù)模式分類(lèi)

全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模不斷上漲

根據(jù)Statista網(wǎng)站公布的數(shù)據(jù)來(lái)看,全球金融科技產(chǎn)業(yè)收入規(guī)模近5年來(lái)呈現(xiàn)不斷上漲的態(tài)勢(shì),全球范圍內(nèi)金融科技在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的滲透率不斷擴(kuò)大,金融科技水平不斷提升,產(chǎn)業(yè)投融資規(guī)??傮w上漲,金融科技在東亞區(qū)域的增長(zhǎng)規(guī)模持續(xù)上漲。2021年全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到1462億美元,近5年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到12.8%。據(jù)初步統(tǒng)計(jì),2022年全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模突破1600億美元。

 圖表4:2017-2022年全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模體量分析(單位:億美元)

注:全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模測(cè)算口徑按照行業(yè)部署主要涵蓋云端服務(wù)、金融服務(wù)技術(shù)支持(包括轉(zhuǎn)賬、個(gè)人理財(cái)、保險(xiǎn)、貸款、財(cái)富管理)等。

2028年市場(chǎng)規(guī)模將突破4000億美元

根據(jù)Global research提供的數(shù)據(jù)來(lái)看,2023-2028年將是全球金融科技快速發(fā)展的階段,5年行業(yè)規(guī)模復(fù)合增長(zhǎng)率有望超過(guò)15%,2023年全球產(chǎn)業(yè)規(guī)模將達(dá)到1975億美元,2028年全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模將超過(guò)4000億美元。

圖表5:2023-2028年全球金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)(單位:億美元)

更多本行業(yè)研究分析詳見(jiàn)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院《中國(guó)金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告》,同時(shí)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院還提供產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)、產(chǎn)業(yè)研究、政策研究、產(chǎn)業(yè)鏈咨詢(xún)、產(chǎn)業(yè)圖譜、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、園區(qū)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)招商引資、IPO募投可研、IPO業(yè)務(wù)與技術(shù)撰寫(xiě)、IPO工作底稿咨詢(xún)等解決方案。

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2024-2029年中國(guó)金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告
2024-2029年中國(guó)金融科技產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告

本報(bào)告前瞻性、適時(shí)性地對(duì)金融科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展背景、供需情況、市場(chǎng)規(guī)模、競(jìng)爭(zhēng)格局等行業(yè)現(xiàn)狀進(jìn)行分析,并結(jié)合多年來(lái)金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展軌跡及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融科技產(chǎn)業(yè)未來(lái)...

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前瞻數(shù)據(jù)庫(kù)
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作者 樊芝媛
產(chǎn)業(yè)研究員、分析師
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