2024年全球人壽保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 美國(guó)保費(fèi)收入全球第一【組圖】

行業(yè)主要上市公司：中國(guó)人壽(601628.SH)、中國(guó)平安(601318.SH)、中國(guó)人保(601319.SH)、中國(guó)太保(601601.SH)、新華保險(xiǎn)(601336.SH)、中國(guó)太平(00966.HK)等

本文核心數(shù)據(jù)：全球人壽保險(xiǎn)保費(fèi)收入;全球人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)密度;全球人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)深度

全球人壽保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展歷程

現(xiàn)代人壽保險(xiǎn)的產(chǎn)生來(lái)源于海上保險(xiǎn)，15世紀(jì)末在海上被販賣(mài)的奴隸作為貨物被投保海上保險(xiǎn)，這是以人的生命為保險(xiǎn)標(biāo)的的商業(yè)化保險(xiǎn)的源頭。1762年，全球第一家相互人壽保險(xiǎn)公司“英國(guó)公平人壽保險(xiǎn)社”成立，首次運(yùn)用生命表技術(shù)并采用長(zhǎng)期均衡保險(xiǎn)費(fèi)方式計(jì)算保費(fèi)，標(biāo)志著近代人身保險(xiǎn)制度形成。隨后，人壽保險(xiǎn)的發(fā)展從單純以死亡為賠付條件的模式發(fā)展成生存或死亡都可以獲賠的兩全保險(xiǎn)，到20世紀(jì)末期還出現(xiàn)了分紅保險(xiǎn)、投資連接保險(xiǎn)等創(chuàng)新型險(xiǎn)種。發(fā)展至2022年，全球人壽保險(xiǎn)保費(fèi)收入規(guī)模已達(dá)到2.6萬(wàn)歐元。

全球壽險(xiǎn)保費(fèi)收入恢復(fù)增長(zhǎng)

據(jù)安聯(lián)全球保險(xiǎn)報(bào)告，2019-2022年，全球人壽保險(xiǎn)保費(fèi)收入呈現(xiàn)先下降后上升的趨勢(shì)，2020年受到疫情影響保費(fèi)出現(xiàn)下降，2021年以來(lái)恢復(fù)增長(zhǎng)，2022年達(dá)到2.6萬(wàn)億歐元。在全球保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)，人壽保險(xiǎn)仍是主要的險(xiǎn)種，但占全球保險(xiǎn)保費(fèi)收入的比重從2019年的61.42%下降至2022年的46.43%。

注：2023年數(shù)據(jù)暫未披露。

美國(guó)壽險(xiǎn)保費(fèi)收入全球第一

2022年，全球共有5個(gè)國(guó)家的壽險(xiǎn)保費(fèi)收入超過(guò)1000億歐元，分別為美國(guó)、中國(guó)、日本、英國(guó)、法國(guó)，占全球壽險(xiǎn)保費(fèi)收入均在5%以上。其中，美國(guó)的壽險(xiǎn)保費(fèi)收入全球第一，共7772億歐元，占全球的比重達(dá)到29.65%。

注：2023年數(shù)據(jù)暫未披露，此處為2022年信息，下同。

香港壽險(xiǎn)保險(xiǎn)密度和保險(xiǎn)深度水平最高

從保險(xiǎn)密度來(lái)看，目前全球壽險(xiǎn)保險(xiǎn)密度水平最高3個(gè)區(qū)域分別是香港、新加坡、丹麥，壽險(xiǎn)保險(xiǎn)密度水平均在4000歐元/人以上。

從保險(xiǎn)深度來(lái)看，香港同樣位列全球首位，是唯一一個(gè)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)深度超過(guò)10%的區(qū)域;其次是新加坡、臺(tái)灣、英國(guó)，壽險(xiǎn)保險(xiǎn)深度均在8%以上。

更多本行業(yè)研究分析詳見(jiàn)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院《中國(guó)人壽保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告》。

同時(shí)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院還提供產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)、產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、園區(qū)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)招商、產(chǎn)業(yè)圖譜、智慧招商系統(tǒng)、行業(yè)地位證明、IPO咨詢(xún)/募投可研、專(zhuān)精特新小巨人申報(bào)、十五五規(guī)劃等解決方案。如需轉(zhuǎn)載引用本篇文章內(nèi)容，請(qǐng)注明資料來(lái)源（前瞻產(chǎn)業(yè)研究院）。

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