2024年全球人壽保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 美國保費收入全球第一【組圖】

行業(yè)主要上市公司：中國人壽(601628.SH)、中國平安(601318.SH)、中國人保(601319.SH)、中國太保(601601.SH)、新華保險(601336.SH)、中國太平(00966.HK)等

本文核心數(shù)據(jù)：全球人壽保險保費收入;全球人壽保險保險密度;全球人壽保險保險深度

全球人壽保險行業(yè)發(fā)展歷程

現(xiàn)代人壽保險的產生來源于海上保險，15世紀末在海上被販賣的奴隸作為貨物被投保海上保險，這是以人的生命為保險標的的商業(yè)化保險的源頭。1762年，全球第一家相互人壽保險公司“英國公平人壽保險社”成立，首次運用生命表技術并采用長期均衡保險費方式計算保費，標志著近代人身保險制度形成。隨后，人壽保險的發(fā)展從單純以死亡為賠付條件的模式發(fā)展成生存或死亡都可以獲賠的兩全保險，到20世紀末期還出現(xiàn)了分紅保險、投資連接保險等創(chuàng)新型險種。發(fā)展至2022年，全球人壽保險保費收入規(guī)模已達到2.6萬歐元。

全球壽險保費收入恢復增長

據(jù)安聯(lián)全球保險報告，2019-2022年，全球人壽保險保費收入呈現(xiàn)先下降后上升的趨勢，2020年受到疫情影響保費出現(xiàn)下降，2021年以來恢復增長，2022年達到2.6萬億歐元。在全球保險行業(yè)內，人壽保險仍是主要的險種，但占全球保險保費收入的比重從2019年的61.42%下降至2022年的46.43%。

注：2023年數(shù)據(jù)暫未披露。

美國壽險保費收入全球第一

2022年，全球共有5個國家的壽險保費收入超過1000億歐元，分別為美國、中國、日本、英國、法國，占全球壽險保費收入均在5%以上。其中，美國的壽險保費收入全球第一，共7772億歐元，占全球的比重達到29.65%。

注：2023年數(shù)據(jù)暫未披露，此處為2022年信息，下同。

香港壽險保險密度和保險深度水平最高

從保險密度來看，目前全球壽險保險密度水平最高3個區(qū)域分別是香港、新加坡、丹麥，壽險保險密度水平均在4000歐元/人以上。

從保險深度來看，香港同樣位列全球首位，是唯一一個壽險保險深度超過10%的區(qū)域;其次是新加坡、臺灣、英國，壽險保險深度均在8%以上。

更多本行業(yè)研究分析詳見前瞻產業(yè)研究院《中國人壽保險行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告》。

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