小城故事2024

作者|愚老頭 來(lái)源|錦緞(ID：jinduan006)

本文系基于公開(kāi)資料撰寫(xiě)，僅作為信息交流之用，不構(gòu)成任何投資建議。作者愚老頭，在雪球設(shè)有同名專(zhuān)欄

春節(jié)回家，坐標(biāo)山東中部的一個(gè)五六線小縣城。

作為疫情之后過(guò)得最完整的一個(gè)春節(jié)，總有一些地方，讓人感嘆，人類(lèi)社會(huì)驚人的韌性。

01

對(duì)考公的另一種理解

鳳凰周刊最近有一篇文章，題目是《印度人考公，比山東人還瘋狂》。

山東人考公，真的是名聲在外，當(dāng)然這可能不是個(gè)好名聲。

春秋戰(zhàn)國(guó)的時(shí)候，齊帶山海，齊魯?shù)貐^(qū)是全國(guó)經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的地區(qū)。自有文字的歷史以來(lái)，這個(gè)地區(qū)一直都算是比上不足比下有余。

每一種選擇的背后，都有著絕對(duì)的理性。

從1782年世界開(kāi)始進(jìn)入現(xiàn)代工業(yè)社會(huì)以來(lái)，總共經(jīng)歷過(guò)5輪比較明確的康波周期。作為經(jīng)濟(jì)最早發(fā)達(dá)的齊魯大地，你猜他們沒(méi)經(jīng)歷過(guò)經(jīng)濟(jì)周期么？

《史記·貨殖列傳》這么說(shuō)，“故歲在金，穰；水，毀；木，饑；火，旱。旱則資舟，水則資車(chē)，物之理也。六歲穰，六歲旱，十二歲一大饑。”六年一豐收，六年一干旱，十二年有一次大饑荒，算是最早的對(duì)農(nóng)業(yè)周期的一種總結(jié)。

差不多時(shí)間的圣經(jīng)中也有這么一個(gè)故事，埃及法老王做了兩個(gè)夢(mèng)，第一個(gè)夢(mèng)是七只肥牛在草地上吃草，七只瘦牛出現(xiàn)并吃掉了這七只肥牛。第二個(gè)夢(mèng)是七個(gè)干癟的谷穗吞掉了七個(gè)飽滿的谷穗。一個(gè)叫約瑟夫的奴隸，說(shuō)這個(gè)夢(mèng)是個(gè)預(yù)言，七個(gè)大豐收之后必將跟著七個(gè)荒年。實(shí)際一切正如約瑟夫預(yù)言的那樣。

農(nóng)業(yè)社會(huì)和現(xiàn)代社會(huì)一樣，都有周期。同樣，萬(wàn)事萬(wàn)物都有周期。

應(yīng)對(duì)周期最好的方法，當(dāng)然是熊市空倉(cāng)，牛市一把梭哈。但誰(shuí)又能準(zhǔn)確判斷牛市熊市呢？

所以，一份旱澇保收，上面封頂，但下面有底的工作，是以百年計(jì)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的最好方案。

任何時(shí)代，都是1%的人改變世界，剩下的99%有份工作。

你笑別人沒(méi)有理想，人家覺(jué)得你沒(méi)見(jiàn)過(guò)周期。

三觀沒(méi)有對(duì)錯(cuò)，只有利弊。

每一條奇葩的規(guī)定的背后，都有一段奇葩故事，也是同理。

02

經(jīng)濟(jì)的韌性

2023年經(jīng)濟(jì)總體的色調(diào)無(wú)疑是灰色的。上半年狂飆突進(jìn)，下半年就一腳陷進(jìn)了泥潭。

跟房地產(chǎn)相關(guān)的行業(yè)，建筑、建材，過(guò)得都不怎么好。整個(gè)春節(jié)期間，串門(mén)的少了，拜年的也少了，微信群里發(fā)紅包的也少了很多，有紅包也縮水了。

這也是周期。這一波地產(chǎn)周期就是要回調(diào)，回調(diào)的底部大概率會(huì)在2025年。

土地財(cái)政吃緊，各項(xiàng)預(yù)算自然也要緊著來(lái)。當(dāng)?shù)?024年的預(yù)算可能要砍去70%，基建相關(guān)的產(chǎn)業(yè)2024年可能還會(huì)繼續(xù)過(guò)緊日子。

大河滾滾東去，時(shí)光總是向前。

從2008年開(kāi)始的這一波房地產(chǎn)周期，疊加中國(guó)經(jīng)濟(jì)崛起，其歷史高度算是空前絕后了。

生活就是這樣，龍蝦鮑魚(yú)吃得，沒(méi)有的時(shí)候有小魚(yú)小蝦也得湊合過(guò)。

基建地產(chǎn)下去了，消費(fèi)支撐了大半邊的天。

大年三十的鞭炮，像極了十七八歲的青春，肆意而熱烈，一掃過(guò)去三年疫情的陰霾。

路邊大大小小的店，開(kāi)了又關(guān)，關(guān)了又開(kāi)。往年春節(jié)期間，很多街邊的小店面大年二十五就已經(jīng)關(guān)門(mén)歇業(yè)，直到初六才開(kāi)。今年沒(méi)有，年三十和初一這兩天，大部分店面還是開(kāi)著的。小小的縣城，新開(kāi)了兩家蜜雪冰城，每天都是爆滿的。

家里有人生日，去定了一個(gè)蛋糕。新開(kāi)的西餐店，蛋糕的品種跟北上廣深沒(méi)有區(qū)別，春節(jié)期間，定蛋糕的人絡(luò)繹不絕，需要提前預(yù)約。為了照顧當(dāng)?shù)叵M(fèi)者的口味，奶油加了檸檬，甜度也下降了N個(gè)數(shù)量級(jí)，算是因地制宜的當(dāng)?shù)靥厣?/p>

消費(fèi)能力的提升其實(shí)是顯而易見(jiàn)的。酒席上的肉菜，已經(jīng)不太受待見(jiàn)，青菜反而見(jiàn)底。還有一個(gè)顯著的跡象，喝白酒的人真的少了，原因是查酒駕。喝酒不開(kāi)車(chē)，開(kāi)車(chē)不喝酒，確實(shí)已經(jīng)成為一個(gè)普遍的規(guī)則。

雖然喝白酒的少了，但是白酒依然是朋友間禮尚往來(lái)的可以代替現(xiàn)金的首選硬通貨。第八代五糧液，43度的飛天茅臺(tái)，假酒少，性價(jià)比高，節(jié)日偶爾喝一次也不肉疼。只要這些白酒價(jià)格堅(jiān)挺，不降價(jià)保量，長(zhǎng)遠(yuǎn)看禮尚往來(lái)這個(gè)生態(tài)位還是占得穩(wěn)穩(wěn)的。當(dāng)然今年朋友們還是發(fā)現(xiàn)一款好酒，牛欄山濃香型的百年紅，很多人反應(yīng)甚至可以做五糧液的平替。

03

新能源的風(fēng)

新能源的風(fēng)，還是吹到了小縣城，只不過(guò)方式有些特別。

出去聚會(huì)，打過(guò)兩次滴滴。一次打到了比亞秦，DMi的那一款，另外一次打到了廣汽埃安。

小地方，新能源的滲透率上的沒(méi)那么快，最多的新能源就是五菱的Mini EV，但是新能源的作用你可能想不到。

我有一個(gè)醫(yī)生同學(xué)，告訴我他要買(mǎi)輛奔馳。70、80后的這批人，可能是對(duì)社會(huì)發(fā)展的速度體會(huì)最深的。他們出生的時(shí)候，大部分人想吃頓肉都難，今天能吃肉吃出三高。他們小的時(shí)候，做夢(mèng)都想不到自己能開(kāi)上奔馳。

開(kāi)上奔馳的原因，一部分當(dāng)然是多年積累的收入，另一個(gè)很重要的原因是，在國(guó)內(nèi)新能源步步緊逼的壓力下，合資車(chē)降價(jià)優(yōu)惠的幅度大的讓人很難拒絕。

乘聯(lián)會(huì)有個(gè)數(shù)據(jù)，豪華燃油車(chē)當(dāng)前的促銷(xiāo)幅度超過(guò)了20%。本地的奔馳4S店，只要真想訂車(chē)，什么都可以談。

人的思想鋼印其實(shí)是很難消除的，尤其是中老年人。哪怕新能源現(xiàn)在如何攻城略地，BBA在這些人群中，還是有著至高的號(hào)召力。

1月份乘聯(lián)會(huì)的批發(fā)數(shù)據(jù)中，A級(jí)轎車(chē)中新能源的秦只有2萬(wàn)出頭，同級(jí)別的燃油車(chē)軒逸賣(mài)了接近4萬(wàn)輛，速騰3.2萬(wàn)輛，朗逸2.6萬(wàn)輛，思域也有2.1萬(wàn)輛。

這就是為什么比亞迪要在開(kāi)年就先掀了桌子，7.98萬(wàn)起步的秦榮耀版直接滿上。打破思想鋼印，微風(fēng)細(xì)雨很難，一力降十會(huì)才是最好的方案。

對(duì)于90后，00后而言，買(mǎi)車(chē)并沒(méi)有那么多固有的條條框框，江淮、長(zhǎng)城的車(chē)比比皆是，有親戚甚至將原來(lái)的微面換成了輕客，一切都以實(shí)用為主。

04

寫(xiě)在最后

人到中年，最深的體會(huì)就是要對(duì)周期保持敬畏。

2023年經(jīng)歷過(guò)最多的就是反轉(zhuǎn)。從嘲笑東北、到理解東北、再到成為東北。

我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，一切的一切，都是風(fēng)口上的豬，風(fēng)停了，沒(méi)有幾個(gè)人給自己準(zhǔn)備了條褲衩。

無(wú)數(shù)人上到了頂樓，開(kāi)始到處講，自己倒立、撞墻、做俯臥撐的經(jīng)驗(yàn)，其實(shí)這些統(tǒng)統(tǒng)都不重要，重要的是你要在電梯上。

上個(gè)二十年，房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)帶起了天大的風(fēng)口，就不要指望盛況再現(xiàn)了。實(shí)際上，金融行業(yè)已經(jīng)感受到地產(chǎn)下行之后從業(yè)人員四散給到的就業(yè)壓力，所謂城門(mén)失火，殃及池魚(yú)，尤其是券商和基金行業(yè)。

古人其實(shí)是懂周期的，整個(gè)資治通鑒，二十四史，講的是治亂周期。

周易64卦，首卦乾卦，末卦未濟(jì)，一個(gè)完整的周期。道德經(jīng)整個(gè)就是對(duì)復(fù)卦的一次再闡釋?zhuān)h風(fēng)不終朝，暴雨不終日，人生就是不斷的往復(fù)。

一個(gè)人，當(dāng)你身處高位，能夠理解不能貪天功為己有，保持合理的謙遜。而當(dāng)身處逆境時(shí)，又能夠自強(qiáng)不息，不陷入自我懷疑。

這就已經(jīng)超過(guò)99%的人了。

股市其實(shí)也一樣。

編者按：本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號(hào)：錦緞(ID：jinduan006)，作者：愚老頭  編者按：本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號(hào)：錦緞(ID：jinduan006)，作者：愚老頭