小城故事2024

作者|愚老頭 來源|錦緞(ID：jinduan006)

本文系基于公開資料撰寫，僅作為信息交流之用，不構(gòu)成任何投資建議。作者愚老頭，在雪球設(shè)有同名專欄

春節(jié)回家，坐標山東中部的一個五六線小縣城。

作為疫情之后過得最完整的一個春節(jié)，總有一些地方，讓人感嘆，人類社會驚人的韌性。

01

對考公的另一種理解

鳳凰周刊最近有一篇文章，題目是《印度人考公，比山東人還瘋狂》。

山東人考公，真的是名聲在外，當然這可能不是個好名聲。

春秋戰(zhàn)國的時候，齊帶山海，齊魯?shù)貐^(qū)是全國經(jīng)濟最發(fā)達的地區(qū)。自有文字的歷史以來，這個地區(qū)一直都算是比上不足比下有余。

每一種選擇的背后，都有著絕對的理性。

從1782年世界開始進入現(xiàn)代工業(yè)社會以來，總共經(jīng)歷過5輪比較明確的康波周期。作為經(jīng)濟最早發(fā)達的齊魯大地，你猜他們沒經(jīng)歷過經(jīng)濟周期么？

《史記·貨殖列傳》這么說，“故歲在金，穰；水，毀；木，饑；火，旱。旱則資舟，水則資車，物之理也。六歲穰，六歲旱，十二歲一大饑。”六年一豐收，六年一干旱，十二年有一次大饑荒，算是最早的對農(nóng)業(yè)周期的一種總結(jié)。

差不多時間的圣經(jīng)中也有這么一個故事，埃及法老王做了兩個夢，第一個夢是七只肥牛在草地上吃草，七只瘦牛出現(xiàn)并吃掉了這七只肥牛。第二個夢是七個干癟的谷穗吞掉了七個飽滿的谷穗。一個叫約瑟夫的奴隸，說這個夢是個預(yù)言，七個大豐收之后必將跟著七個荒年。實際一切正如約瑟夫預(yù)言的那樣。

農(nóng)業(yè)社會和現(xiàn)代社會一樣，都有周期。同樣，萬事萬物都有周期。

應(yīng)對周期最好的方法，當然是熊市空倉，牛市一把梭哈。但誰又能準確判斷牛市熊市呢？

所以，一份旱澇保收，上面封頂，但下面有底的工作，是以百年計，應(yīng)對經(jīng)濟周期的最好方案。

任何時代，都是1%的人改變世界，剩下的99%有份工作。

你笑別人沒有理想，人家覺得你沒見過周期。

三觀沒有對錯，只有利弊。

每一條奇葩的規(guī)定的背后，都有一段奇葩故事，也是同理。

02

經(jīng)濟的韌性

2023年經(jīng)濟總體的色調(diào)無疑是灰色的。上半年狂飆突進，下半年就一腳陷進了泥潭。

跟房地產(chǎn)相關(guān)的行業(yè)，建筑、建材，過得都不怎么好。整個春節(jié)期間，串門的少了，拜年的也少了，微信群里發(fā)紅包的也少了很多，有紅包也縮水了。

這也是周期。這一波地產(chǎn)周期就是要回調(diào)，回調(diào)的底部大概率會在2025年。

土地財政吃緊，各項預(yù)算自然也要緊著來。當?shù)?024年的預(yù)算可能要砍去70%，基建相關(guān)的產(chǎn)業(yè)2024年可能還會繼續(xù)過緊日子。

大河滾滾東去，時光總是向前。

從2008年開始的這一波房地產(chǎn)周期，疊加中國經(jīng)濟崛起，其歷史高度算是空前絕后了。

生活就是這樣，龍蝦鮑魚吃得，沒有的時候有小魚小蝦也得湊合過。

基建地產(chǎn)下去了，消費支撐了大半邊的天。

大年三十的鞭炮，像極了十七八歲的青春，肆意而熱烈，一掃過去三年疫情的陰霾。

路邊大大小小的店，開了又關(guān)，關(guān)了又開。往年春節(jié)期間，很多街邊的小店面大年二十五就已經(jīng)關(guān)門歇業(yè)，直到初六才開。今年沒有，年三十和初一這兩天，大部分店面還是開著的。小小的縣城，新開了兩家蜜雪冰城，每天都是爆滿的。

家里有人生日，去定了一個蛋糕。新開的西餐店，蛋糕的品種跟北上廣深沒有區(qū)別，春節(jié)期間，定蛋糕的人絡(luò)繹不絕，需要提前預(yù)約。為了照顧當?shù)叵M者的口味，奶油加了檸檬，甜度也下降了N個數(shù)量級，算是因地制宜的當?shù)靥厣?/p>

消費能力的提升其實是顯而易見的。酒席上的肉菜，已經(jīng)不太受待見，青菜反而見底。還有一個顯著的跡象，喝白酒的人真的少了，原因是查酒駕。喝酒不開車，開車不喝酒，確實已經(jīng)成為一個普遍的規(guī)則。

雖然喝白酒的少了，但是白酒依然是朋友間禮尚往來的可以代替現(xiàn)金的首選硬通貨。第八代五糧液，43度的飛天茅臺，假酒少，性價比高，節(jié)日偶爾喝一次也不肉疼。只要這些白酒價格堅挺，不降價保量，長遠看禮尚往來這個生態(tài)位還是占得穩(wěn)穩(wěn)的。當然今年朋友們還是發(fā)現(xiàn)一款好酒，牛欄山濃香型的百年紅，很多人反應(yīng)甚至可以做五糧液的平替。

03

新能源的風(fēng)

新能源的風(fēng)，還是吹到了小縣城，只不過方式有些特別。

出去聚會，打過兩次滴滴。一次打到了比亞秦，DMi的那一款，另外一次打到了廣汽埃安。

小地方，新能源的滲透率上的沒那么快，最多的新能源就是五菱的Mini EV，但是新能源的作用你可能想不到。

我有一個醫(yī)生同學(xué)，告訴我他要買輛奔馳。70、80后的這批人，可能是對社會發(fā)展的速度體會最深的。他們出生的時候，大部分人想吃頓肉都難，今天能吃肉吃出三高。他們小的時候，做夢都想不到自己能開上奔馳。

開上奔馳的原因，一部分當然是多年積累的收入，另一個很重要的原因是，在國內(nèi)新能源步步緊逼的壓力下，合資車降價優(yōu)惠的幅度大的讓人很難拒絕。

乘聯(lián)會有個數(shù)據(jù)，豪華燃油車當前的促銷幅度超過了20%。本地的奔馳4S店，只要真想訂車，什么都可以談。

人的思想鋼印其實是很難消除的，尤其是中老年人。哪怕新能源現(xiàn)在如何攻城略地，BBA在這些人群中，還是有著至高的號召力。

1月份乘聯(lián)會的批發(fā)數(shù)據(jù)中，A級轎車中新能源的秦只有2萬出頭，同級別的燃油車軒逸賣了接近4萬輛，速騰3.2萬輛，朗逸2.6萬輛，思域也有2.1萬輛。

這就是為什么比亞迪要在開年就先掀了桌子，7.98萬起步的秦榮耀版直接滿上。打破思想鋼印，微風(fēng)細雨很難，一力降十會才是最好的方案。

對于90后，00后而言，買車并沒有那么多固有的條條框框，江淮、長城的車比比皆是，有親戚甚至將原來的微面換成了輕客，一切都以實用為主。

04

寫在最后

人到中年，最深的體會就是要對周期保持敬畏。

2023年經(jīng)歷過最多的就是反轉(zhuǎn)。從嘲笑東北、到理解東北、再到成為東北。

我們會發(fā)現(xiàn)，一切的一切，都是風(fēng)口上的豬，風(fēng)停了，沒有幾個人給自己準備了條褲衩。

無數(shù)人上到了頂樓，開始到處講，自己倒立、撞墻、做俯臥撐的經(jīng)驗，其實這些統(tǒng)統(tǒng)都不重要，重要的是你要在電梯上。

上個二十年，房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)帶起了天大的風(fēng)口，就不要指望盛況再現(xiàn)了。實際上，金融行業(yè)已經(jīng)感受到地產(chǎn)下行之后從業(yè)人員四散給到的就業(yè)壓力，所謂城門失火，殃及池魚，尤其是券商和基金行業(yè)。

古人其實是懂周期的，整個資治通鑒，二十四史，講的是治亂周期。

周易64卦，首卦乾卦，末卦未濟，一個完整的周期。道德經(jīng)整個就是對復(fù)卦的一次再闡釋，飄風(fēng)不終朝，暴雨不終日，人生就是不斷的往復(fù)。

一個人，當你身處高位，能夠理解不能貪天功為己有，保持合理的謙遜。而當身處逆境時，又能夠自強不息，不陷入自我懷疑。

這就已經(jīng)超過99%的人了。

股市其實也一樣。

編者按：本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號：錦緞(ID：jinduan006)，作者：愚老頭  編者按：本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號：錦緞(ID：jinduan006)，作者：愚老頭