假茅臺騙貸2億 圖解其詐騙過程

今年5月，杭州上城經(jīng)偵大隊民警顧聯(lián)華到某銀行調(diào)查一起騙貸案。走進銀行，老顧瞥見了一瓶五十年53度“飛天”貴州茅臺酒。

他隨口一說：“50年陳，那這瓶茅臺現(xiàn)在可貴了。”一旁，銀行工作人員也是一笑：“對啊，這還是三年前有人來沖抵貸款的，我們倉庫里還有50箱哩!”

“啊?50箱?這么高檔的酒，有這么多嗎?”職業(yè)嗅覺靈敏的顧警官納悶了。

就是這么一個非常偶然的質(zhì)疑，牽出了一起公安部督辦的近年來全國案值最大的假茅臺案件。

經(jīng)過長達(dá)半年的偵查審理，到目前，4名主要犯罪嫌疑人均已到案，且已移送檢察機關(guān)審查起訴。

而最讓人驚嘆的——這批假茅臺在犯罪嫌疑人手里幾經(jīng)翻云覆雨，不是進入市場倒賣，而是通過抵押等手段向銀行套現(xiàn)。

昨天上午，在案情基本厘清的時刻，上城經(jīng)偵大隊通報案情，以為警示。

每瓶28500元的50箱假茅臺

被層層抵押套現(xiàn)或抵債

老顧的質(zhì)疑迅速引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安廳的高度重視。第一時間，經(jīng)偵與刑偵部門組成的專案組成立。他們的第一個行動是請來了貴州茅臺酒廠知識產(chǎn)權(quán)部的工作人員。

一查，這50箱茅臺酒都是假的!

追查開始了，這根鏈條很長——

2010年，浙江恒基貿(mào)易有限公司將195箱50年53度“飛天”貴州茅臺酒(每瓶折價28500元，每箱6瓶)作為質(zhì)押，向杭州某銀行申請貸款3000萬元，并由杭州某貨運代理有限公司提供擔(dān)保。

最終，這筆貸款逾期未還，擔(dān)保方代償了這筆貸款，這家銀行就將這批茅臺酒平移給了擔(dān)保方。

然后，擔(dān)保方實際掌控人徐某某，將其中的50箱酒提交給老顧去的這家銀行，用以沖抵浙江某物流公司逾期未還的部分貸款。

查到這里，專案組需要馬上找到的自然是這一鏈條的最上家：浙江恒基貿(mào)易有限公司。這家公司的法定代表人姓尤，他是臺州人，現(xiàn)年49歲。補敘一下，長期以來，這位尤總就是做酒生意的，也算是行業(yè)內(nèi)的大佬，他的公司擁有五糧液以及國外一些葡萄酒在華東地區(qū)的正規(guī)銷售代理權(quán)。

顧警官說，尤鼎盛時期資產(chǎn)少說就有一個億。不過，最近一段他涉足房地產(chǎn)投資卻套牢了，正焦頭爛額。他在錢江新城還有房產(chǎn)。當(dāng)民警找到他，說明來意，正為房產(chǎn)生意苦惱的尤總非常驚愕：三年多前自以為神不知鬼不覺地掘了這么一筆“大買賣”，到底還是東窗事發(fā)了!

打工司機造出1400箱假茅臺

一夜暴富買保時捷買高檔房

塵封的大案就這么一點點被揭開。

2010年，正是茅臺酒處于高價位的時刻。

做酒生意多年的尤總覺得，這個時候弄批仿真度較高的假貨去貸款或抵押，一定有利可圖。他找到了生意伙伴安徽人張某。

張某找到了貴州懷仁籍的盧某某。當(dāng)時，44歲的盧某某還在河南鄭州給老板開貨車。不過，張某看中的是他的籍貫——懷仁，此乃茅臺酒的原產(chǎn)地。

盧司機顛顛地趕回了老家，憑著人脈，迅速就假造了1400余箱50年53度“飛天”貴州茅臺酒。

按照市場價，這種酒要2萬元左右一瓶，而盧司機假造一瓶，也就300元左右的成本。

盧司機夫妻倆以9000-11000元每箱(6瓶)的價格，將這1400余箱假茅臺分多次賣給張某，銷售額達(dá)1400余萬元。

張某呢?他以18000元每箱的價格，分多次盡數(shù)轉(zhuǎn)賣給了尤總，銷售額就翻到了2500余萬元。

尤總就更過分了。他以142800-200000元每箱的價格，將這批酒以質(zhì)押或抵押物形式，向杭州多家銀行、單位和個人申請貸款、借款或沖抵債務(wù)，涉案金額竟然高達(dá)2億元之巨!

假酒入庫的時候，是以尤總負(fù)責(zé)的浙江恒基貿(mào)易有限公司的名義登記的。自然，這家本就是做酒生意的公司，誰會起疑呢?

截至目前，專案組在濱江、下沙、余杭、富陽等地查扣了其中357箱(少2瓶)假酒。

類似案件，這三人就做了這么一票。就這一票，盧司機和老婆一夜暴富，他買了輛保時捷卡宴車，還在鄭州黃金地段買了一套140多平方米的房子。另外，他還經(jīng)營起了自己的貿(mào)易公司。

白酒抵押

銀行怎么就輕易辦出貸款

這么多數(shù)量50年陳的茅臺酒，銀行難道就沒有懷疑過真假?專案組表示，這家存有50箱假酒的銀行目前已經(jīng)開展自查，同時警方也將繼續(xù)追查相關(guān)責(zé)任。挖源頭和追流向，這兩方面的偵查并沒有隨著4名犯罪嫌疑人移訴而結(jié)束。

這里有個大問題，這多家銀行對于尤總?cè)绱诵袨榫鸵稽c沒警覺嗎?單憑白酒，怎么就能充當(dāng)?shù)盅何镔J出那么多錢來呢?

有銀行業(yè)內(nèi)人士表示，問題的根子在于目前銀行業(yè)競爭非常激烈，對于尤總這樣的大佬級人士名下的貸款業(yè)務(wù)，都想拿下。在如此背景之下，拿到這筆業(yè)務(wù)的信貸員，對于企業(yè)貸款之后資金用途的審核和抵押質(zhì)押物的真假辨別就放松了，甚至?xí)趴v。

一般來說，銀行對于貿(mào)易公司這一類名下固定資產(chǎn)較少的企業(yè)，為了幫助他們?nèi)谫Y，自然也為了拿下業(yè)務(wù)，如茅臺酒這樣的物資抵押質(zhì)押抵債的情況不在少數(shù)。

不過，任何銀行在進行抵押質(zhì)押之前，查驗相關(guān)企業(yè)的經(jīng)營許可和抵押物相關(guān)交易的發(fā)票，那是必不可少的兩個步驟。

盧、張和尤這三個層級，主要就是在發(fā)票上做了文章。自2005年以來，增值稅專用發(fā)票因其可抵扣稅款功能在全國稅務(wù)部門已實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)比對審查，但非增值稅專用的其它普通發(fā)票，因全國各地未聯(lián)網(wǎng)而造成省外普通發(fā)票的真實性難以核查。

本案的犯罪嫌疑人從上海、貴州等地虛開假酒的銷售發(fā)票，甚至還偽造貴州茅臺酒銷售有限公司的酒類銷售發(fā)票(票面價與市場價基本接近)，然后出示給了相關(guān)銀行、單位和個人。銀行就是根據(jù)這類票面金額確定抵押質(zhì)押物的價值，由此同意貸款抵押。往往要等到貸款逾期或處置抵押質(zhì)押物時，請專業(yè)人士估價，才知道是假酒。