“天下第一村”旗下上市公司華西股份，為何選擇金斧子？

依托于社會主義新農(nóng)村代表“天下第一村”華西村的江蘇華西集團(tuán)公司，是于1994年組建的全國大型一檔鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，先后榮獲全國先進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、全國文明鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，全國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)科技工業(yè)園、全國思想政治工作先進(jìn)單位等稱號。

多年來，華西集團(tuán)逐步形成了農(nóng)業(yè) 、工業(yè)、商業(yè)、建筑業(yè) 、旅游業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展格局。目前，華西集團(tuán)共有控股子公司283家，其中控股一家上市公司(華西股份，000936.SZ)，聯(lián)營參股公司80家，職工2萬多人。2017年，華西集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入近500億元。“十二五”以來，華西集團(tuán)在現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)上，大力發(fā)展金融投資、航空旅游、物流碼頭、能源開發(fā)、海運(yùn)海工 、網(wǎng)絡(luò)科技等三產(chǎn)服務(wù)業(yè)，已成為一個獨(dú)具特色的產(chǎn)業(yè)多元的現(xiàn)代化企業(yè)集團(tuán)。

2015年，為順應(yīng)國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新及供給側(cè)變革的歷史潮流，尋求集團(tuán)公司新的業(yè)績增長點(diǎn)，同時基于緩解傳統(tǒng)主營業(yè)務(wù)的瓶頸制約的考慮，華西集團(tuán)決定以華西股份為轉(zhuǎn)型核心，對公司經(jīng)營范圍進(jìn)行修訂，決定公司在原有化纖產(chǎn)基礎(chǔ)上，適時取得金融牌照，同時立足支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)升級轉(zhuǎn)型，以并購?fù)顿Y為切入點(diǎn)，進(jìn)入金融投資與服務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。

經(jīng)過兩年半時間的發(fā)展，股份公司已建立起持有優(yōu)質(zhì)金融戰(zhàn)略性資產(chǎn)以及圍繞“TMT、醫(yī)療大健康、新能源與高端智能制造、半導(dǎo)體”四大產(chǎn)業(yè)進(jìn)行投資并購服務(wù)的業(yè)務(wù)模式。截至2018年一季度，華西股份累計投入自有資金近40億人民幣，累計管理資產(chǎn)規(guī)模近百億人民幣，在醫(yī)療大健康產(chǎn)業(yè)、半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)構(gòu)建形成了投資能力和產(chǎn)業(yè)運(yùn)營能力兼具的優(yōu)秀團(tuán)隊。

2016年，華西股份進(jìn)一步加強(qiáng)金融科技布局，成為金融科技公司金斧子的C輪領(lǐng)投方，金斧子成立于2012年，是國內(nèi)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)財富管理機(jī)構(gòu)，致力于成為中國最大的私募發(fā)行與服務(wù)平臺。

一方面，金斧子深耕私募，打造以權(quán)益類為核心的資產(chǎn)配置體系。目前已為會員用戶推出不同周期、不同策略、不同市場的私募股權(quán)、純多私募、量化對沖、并購定增、海外基金、海外房產(chǎn)、高端保險、固定收益等產(chǎn)品，并重磅推出水星母基金和單項(xiàng)目專項(xiàng)基金，以滿足新時代高凈值客戶多樣化的資產(chǎn)配置需求。

其中，組合基金合作伙伴現(xiàn)已成功捕獲樂信、趣店、博納影業(yè)、科順防水等上市項(xiàng)目，專項(xiàng)基金參與的新經(jīng)濟(jì)獨(dú)角獸項(xiàng)目京東金融、京東物流、蘇寧金服、盛大游戲、360私有化等明星項(xiàng)目。另一方面，金斧子為客戶在移動端、PC端、微信端提供搜索比價、凈值查詢、財富記賬和線上線下相結(jié)合的路演服務(wù)。

迄今為止，金斧子累計資產(chǎn)管理規(guī)模已超300億，為超過28萬名新時代高端投資者提供專業(yè)、獨(dú)立的互聯(lián)網(wǎng)財富管理服務(wù)。

(金斧子私募注冊用戶數(shù))

金控領(lǐng)域十年磨一劍的華西股份為什么選擇金斧子作為金融科技領(lǐng)域的布局標(biāo)的?

從解決“痛點(diǎn)”找投資機(jī)會

“我們在決定是否投一家公司時，其中最重要的評判標(biāo)準(zhǔn)之一，便是看它有沒有解決痛點(diǎn)，金斧子利用‘互聯(lián)網(wǎng)+私募’，抓住痛點(diǎn)，填補(bǔ)了市場空白。”華西股份副總經(jīng)理于彤說。

一方面，隨著私募基金市場的價值和發(fā)展空間被越來越多的投資人、管理人認(rèn)可，私募基金行業(yè)進(jìn)入熱潮。據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，截至2016年6月份，已備案的私募證券基金規(guī)模達(dá)2.3萬億，而2015年1月時僅為8506億。在大量的私募基金交易背后，中后臺運(yùn)營能力顯得尤為重要。然而，目前私募基金管理人把主要精力投入在投研能力、交易與市場上，后臺運(yùn)營尤其是中小型的私募基金的薄弱環(huán)節(jié)，亟待完善升級。

華西股份在盡調(diào)中發(fā)現(xiàn)，金斧子有很強(qiáng)的互聯(lián)網(wǎng)財富管理、互聯(lián)網(wǎng)科技、信息系統(tǒng)建設(shè)等方面的經(jīng)驗(yàn)和積累，可以為傳統(tǒng)私募機(jī)構(gòu)提供一系列的金融科技服務(wù)，提升私募機(jī)構(gòu)品牌影響力、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營能力，同時配合監(jiān)管，滿足私募新規(guī)關(guān)于合格投資者的認(rèn)證、信息披露、投資運(yùn)營合規(guī)性、交易管理等要求，使私募機(jī)構(gòu)可以更好地專注于自身投資研究等核心業(yè)務(wù)。據(jù)統(tǒng)計，金斧子現(xiàn)已與市場上千家主流私募機(jī)構(gòu)達(dá)成長期戰(zhàn)略合作關(guān)系。

另一方面，華西股份看到了未來巨大的財富管理和資產(chǎn)配置需求。以金斧子為代表的互聯(lián)網(wǎng)高端財富管理平臺已經(jīng)在區(qū)域滲透及財富管理中心建設(shè)上步步為營，并且呈現(xiàn)席卷之勢。根據(jù)胡潤研究院發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，中國千萬資產(chǎn)人數(shù)超過130萬，高凈值人群在地域分布上集中在東部和南部地區(qū)，華南地區(qū)(廣東、廣西、海南)千萬資產(chǎn)人數(shù)為25.25萬人占比接近20%。而金斧子華南地區(qū)私募注冊用戶占比總注冊數(shù)超過35%，同時華南地區(qū)理財師數(shù)量突破300名，業(yè)已成為華南第一的財富管理機(jī)構(gòu)!

隨著個人財富的不斷累積以及互聯(lián)網(wǎng)的不斷滲透，線上購買私募的客戶群數(shù)量正在不斷擴(kuò)大。 以“互聯(lián)網(wǎng)+”賦能私募行業(yè)的金斧子曾對通過互聯(lián)網(wǎng)渠道購買私募的客戶給出“新經(jīng)濟(jì)人群”的定義，新主流企業(yè)家，對互聯(lián)網(wǎng)接受程度高，習(xí)慣互聯(lián)網(wǎng)購物、交際及投資理財生態(tài)。在最近的客戶畫像中，更用多個關(guān)鍵詞進(jìn)一步勾勒出細(xì)分客戶群體的畫像：年齡30-45歲，70后80后，思維超前、上進(jìn)積極、熱衷互聯(lián)網(wǎng)，有資產(chǎn)配置意識，有過網(wǎng)購體驗(yàn)、抗風(fēng)險能力強(qiáng)。

而這一部分“新經(jīng)濟(jì)人群”占比隨著互聯(lián)網(wǎng)普及率的提高在進(jìn)一步攀升。截至2017年12月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)7.72億，普及率達(dá)到55.8%，超過全球平均水平4.1個百分點(diǎn)，超過亞洲平均水平9.1個百分點(diǎn)。其中，手機(jī)網(wǎng)民占97.5%。其中，互聯(lián)網(wǎng)理財滲透率已經(jīng)高達(dá)34%。

那么在私募市場所瞄準(zhǔn)的全中國千萬凈值人群上百萬人中，可以大致估算出目前通過互聯(lián)網(wǎng)渠道購買私募的人數(shù)大約在54萬。按照中國財富人群及互聯(lián)網(wǎng)金融滲透的速度，這個數(shù)字估計在2020年將突破100萬。以金斧子為代表的線上私募購買平臺發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

金融版圖日漸龐大

領(lǐng)投金斧子，華西股份還有更多的戰(zhàn)略思考。

華西股份，是“天下第一村”華西村以江蘇華西集團(tuán)公司為主發(fā)起人設(shè)立的上市公司，自2015年轉(zhuǎn)型以來，確立了“產(chǎn)業(yè)與資本相結(jié)合”的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，成立一村資本，開展以并購基金為核心業(yè)務(wù)、圍繞相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈上的上市公司提供包括可交債、夾層融資在內(nèi)的多元化服務(wù);成立一村投資，管理二級市場資產(chǎn)，逐漸搭建起了資產(chǎn)管理大平臺。

有了精準(zhǔn)的槍法(資產(chǎn)管理能力)，還需要有充足的子彈庫(資金募集能力)。華西股份在夯實(shí)資產(chǎn)管理能力的同時，開始尋找擁有子彈庫的標(biāo)的，具有強(qiáng)大資金募集能力的金斧子便進(jìn)入華西的視野。

目前金斧子已經(jīng)形成包括底層資產(chǎn)保險、貨幣基金、私募債券，二級市場多策略的私募證券基金、一級市場多層次的私募股權(quán)基金，輔助最上層為新經(jīng)濟(jì)獨(dú)角獸、Pre-IPO另類投資、海外資產(chǎn)配置等完整的高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置金字塔，累計上線私募產(chǎn)品近千款，客戶可以根據(jù)家庭所處的實(shí)際情況，選擇不同資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

金斧子私募證券合作伙伴包括漢和資本、倚天閣資本、凱豐投資、千為投資、豐嶺資本、幻方量化、天堂硅谷、合晟資產(chǎn)、同犇投資、景林資產(chǎn)、 泊通投資、重陽投資、淳楊投資，其中不乏連續(xù)金牛獎得主、千億級基金公司、業(yè)績持續(xù)領(lǐng)先私募巨匠。

金斧子從2015年開始涉足股權(quán)私募，精選市場中頭部GP，目前合作主流股權(quán)機(jī)構(gòu)超過100家，覆蓋天使、VC 、PE、Pre-IPO階段，涉及行業(yè)包括新消費(fèi)、醫(yī)療、物流、航天科技、金融科技、人工智能等多個領(lǐng)域。通過股權(quán)基金的布局，2018年一季度，金斧子業(yè)績實(shí)現(xiàn)翻倍增長。

一級市場，金斧子股權(quán)團(tuán)隊以回報能力為核心，八大維度優(yōu)選質(zhì)優(yōu)機(jī)構(gòu)，建立VC/PE機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查+私募股權(quán)評估體系的VC/PE評分體系。以優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目源為基礎(chǔ)，股權(quán)團(tuán)隊獨(dú)立判斷、自主決策，并擁有一套行研先行、專業(yè)盡調(diào)、獨(dú)立策略、投后管理的完善風(fēng)控機(jī)制。

目前金斧子股權(quán)在管資產(chǎn)規(guī)模接近100億。產(chǎn)品線包含股權(quán)母基金、股權(quán)組合基金以及以捕獲獨(dú)角獸為特色的股權(quán)單項(xiàng)目，股權(quán)母基金又分頭部母基金、綜合母基金、專題母基金等等;股權(quán)組合基金有精選基金、跟投基金系列。

與老牌合作伙伴松禾資本、IDG、高特佳、信中利等緊密協(xié)作甄選優(yōu)質(zhì)股權(quán)私募基金之余，金斧子推出與頭部基金管理人合作的股權(quán)母基金產(chǎn)品。成立“水星母基金”獨(dú)立品牌，寓意“上善若水，燦若繁星”。道家里水為至善，它使萬物得到它的利益，而不與萬物發(fā)生矛盾、沖突。投資之道，莫過于此。

金斧子“水星母基金”現(xiàn)已成功捕獲樂信、趣店、博納影業(yè)、科順防水等上市項(xiàng)目，股權(quán)組合基金參與項(xiàng)目包括餓了么、找鋼網(wǎng)、韓都衣舍、原麥山丘、友寶;股權(quán)單項(xiàng)目基金參與的新經(jīng)濟(jì)獨(dú)角獸項(xiàng)目京金融、京東物流、蘇寧金服、盛大游戲等明星項(xiàng)目均表現(xiàn)良好，目前金斧子捕獲獨(dú)角獸項(xiàng)目總市值超2000億美金。

金斧子未來5年的目標(biāo)是，成為中國最大的私募機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺之一，管理資產(chǎn)規(guī)模突破1000億元。華西股份對接如此龐大的募集資金，必將進(jìn)一步促進(jìn)其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。

投資于金融科技獨(dú)角獸

大數(shù)據(jù)與金融科技驅(qū)動的金斧子意識到純互聯(lián)網(wǎng)輕服務(wù)的模式已經(jīng)隱現(xiàn)天花板，要服務(wù)好高凈值客戶，除了全品類、跨周期、跨幣種的產(chǎn)品布局，高素質(zhì)的專業(yè)理財師隊伍也不可或缺。

2017年，金斧子宣布啟動“卓越理財師千人計劃”，將人才戰(zhàn)略升級為“以理財師為核心”，計劃將現(xiàn)有的300人理財師隊伍擴(kuò)充至千人，且未來5年，年均至少每年投入1億在卓越理財師客源、培訓(xùn)、供給、售后、IT支持系統(tǒng)的建設(shè)上。

金斧子篤信“科技提升投資品質(zhì)”，用科技賦能理財師，使得后者的投入產(chǎn)出比和服務(wù)能效加倍成長。具體來說，金斧子的優(yōu)勢在于：

1、精準(zhǔn)獲取高凈值客源，釋放理財師的生產(chǎn)力;

2、網(wǎng)站、微信、APP等行為分析，貼身了解客戶最新動態(tài);

   3、實(shí)現(xiàn)在線私募交易，免掉繁瑣的合同及信息認(rèn)證服務(wù);

4、平臺化打通全球投資品類，全方位解決客戶多元化資產(chǎn)配置需求;

   5、智能投顧后臺服務(wù)系統(tǒng)，產(chǎn)品凈值、相關(guān)研報售后無憂;

6、投資者教育視頻數(shù)據(jù)平臺，海量私募基金經(jīng)理進(jìn)行線上路演。

不難看出，在傳統(tǒng)人工服務(wù)逐漸受到人工智能沖擊的當(dāng)下，理財師群體本身也亟需跟上時代步伐，而金斧子的六重科技賦能恰好為理財師提供了全新的發(fā)展通道。相比傳統(tǒng)理財師的業(yè)務(wù)流程，90%的時間浪費(fèi)在打陌生電話獲客、前期溝通、售后處理工作上，金斧子理財師可以將幾乎所有精力專注于核心的需求挖掘、資產(chǎn)配置、深度關(guān)系環(huán)節(jié)，單個理財師服務(wù)的客戶資產(chǎn)規(guī)模提升10倍，而便捷的在線交易系統(tǒng)大幅優(yōu)化了銷售流程，促成交易的平均時間縮短了2/3。在金斧子現(xiàn)有理財師隊伍中，有不少來自券商、銀行、保險的傳統(tǒng)理財師，他們服務(wù)高凈值用戶的數(shù)量巨增，同時還可以更加深入挖掘高凈值客戶更高層次的資產(chǎn)配置需求，最后個人收入也可望從40萬突破100萬以上。

(金斧子理財師VS傳統(tǒng)理財師)

作為未來的金融科技獨(dú)角獸，金斧子還將每年拿出集團(tuán)1%的股權(quán)用于優(yōu)秀理財師的激勵，打造“千億平臺，百億激勵”創(chuàng)行業(yè)先河，打造共生共贏的財富管理B2C服務(wù)型平臺。金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興認(rèn)為“金斧子本質(zhì)就是在革命，革落后的線下第三方財富公司的命。讓零散的、沒品牌、沒牌照、沒底線、沒前途的模式消失掉，讓優(yōu)秀的、專業(yè)的、前瞻的理財師人群加入金斧子更高效率服務(wù)好高凈值客戶。”

金斧子近日完成C1輪次1億元融資，由春曉資本領(lǐng)投，京基資本和金斧子老股東聯(lián)合投資。據(jù)悉，目前金斧子C2輪融資也正在洽談中，資金將主要用于持續(xù)擴(kuò)大規(guī)模，提升財富管理服務(wù)品質(zhì)。

“我們慢慢做，因?yàn)檫@個行業(yè)天花板很高，并且客戶數(shù)也不小，因?yàn)橹袊邇糁等巳褐辽儆袃扇偃f個，未來預(yù)計中國至少有五百萬高凈值人群，需要一個平臺去服務(wù)他們。” 金斧子創(chuàng)始人兼CEO張開興如是說。

聚焦以私募為核心的權(quán)益投資，金斧子將著力建設(shè)精英理財師團(tuán)隊，貫徹資產(chǎn)配置理念，提高財富管理服務(wù)水平;持續(xù)布局線下財富管理中心，便捷客戶財富管理體驗(yàn)。通過上述戰(zhàn)略布局，三年之內(nèi)，金斧子將有望覆蓋100萬高凈值注冊用戶，建設(shè)1000人以上精英理財師團(tuán)隊，實(shí)現(xiàn)1000億以上發(fā)行規(guī)模，瞄準(zhǔn)國內(nèi)最大私募發(fā)行與服務(wù)平臺目標(biāo)。

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